DFC Analist Transactie Monitoring

De wereld verandert snel en onze rol verandert mee. Vanuit onze purpose ‘Banking for better, for generations
to come’ zetten we ons in voor een duurzaam, stabiel en veilig financieel systeem. Het opsporen van
financiële criminaliteit staat bij ons hoog op de agenda. Maar daarmee vertellen we jou niets nieuws, want je
leest de krant. Je bent maatschappelijk betrokken, integer en nieuwsgierig. Je wilt het juiste voor klanten, de
maatschappij en de bank. Daar ga je voor.
Binnen Detecting Financial Crime (DFC) hebben we alle activiteiten rond het tegengaan van witwassen,
terrorisme financiering en corruptie samengebracht. Door kennis, expertise en krachten te bundelen, zijn we
beter in staat financiële criminaliteit te weren en nieuwe ontwikkelingen het hoofd te bieden. Voortschrijdende
technologie is zowel een kans als een bedreiging. Niet alleen kunnen wij hierdoor ons opsporingswerk
verbeteren, ook maakt het de georganiseerde misdaad steeds geavanceerder. ‘Detecting financial crime’ is
dan ook een ‘ongoing process’ dat dag in dag uit het uiterste vraagt van onze expertise en alertheid.

Je werk

Als Junior Transactie Monitoring Specialist start je binnen een van de onderdelen van DFC (Detecting
Financial Crime), namelijk het Transactie Monitoring team. Onder Transactie Monitoring (TM)
verstaan we het monitoren en analyseren van (ongebruikelijke) transacties. Dit heeft als doel de
risico's op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering te beheersen. Door onze
onderzoeken goed uit te voeren, zijn we dus in staat om financiële criminaliteit tegen te gaan! Dat
moet ook, want toezichthouders stellen steeds hogere eisen; zij zien erop toe dat banken mogelijke
risico’s vroegtijdig inschatten. Daarnaast is het ook belangrijk voor de bank zelf, want hiermee
pakken we nadrukkelijk onze maatschappelijke rol.
Tijdens een gemiddelde werkdag ben je het merendeel van de dag bezig met het verrichten van je
eigen onderzoeken. Daarbij pak je een dossier op, waarbij je nagaat in hoeverre er bij de transacties
die de klant heeft verricht mogelijk sprake is van witwassen of terrorismefinanciering. Je maakt
tijdens je onderzoek gebruik van zowel interne systemen als externe bronnen om een zo goed
mogelijk beeld te vormen van de klant en diens rekeninggebruik. Vervolgens leg je je bevindingen
schriftelijk vast. Mocht je de transactie(s) niet kunnen verklaren aan de hand van de gevonden
informatie is het aan jou om vragen op te stellen aan de klant, die vervolgens door een apart Client
Outreach Team (COT) gesteld zullen worden. Je hebt dus zelf geen klantcontact. Nadat het COT-
antwoorden van de klant ontvangt analyseer jij die antwoorden en leg je die weer vast in je
onderzoek. Indien de transactie verdacht of opvallend blijkt, onderneem je de gewenste
vervolgacties en informeer je tijdig de juiste partijen. Na afronding van je lopende dossier zal je
verdergaan met het oppakken van een volgend onderzoek. Naast het verrichten van de onderzoeken
zullen ook dag- en weekstarts, casebesprekingen en trainingen onderdeel uit kunnen maken van je
werkdag.
Als Junior analist start je samen met jouw groep met een uitgebreide en kwalitatief hoogstaande
opleiding van ca. 4 maanden met als opleidingslocatie Amersfoort of Amsterdam. Tijdens de opleiding word je twee
keer in de week op kantoor Amersfoort/Amsterdam verwacht, de overige dagen kan je thuis aan de slag. Na de
opleiding zal je in ieder geval één dag per week op je gekozen locatie verwacht worden. Tijdens de
opleiding word je intensief begeleidt door professionele trainers en ervaren collega’s. Zij zullen jou
de kneepjes van het vak leren, waardoor je na een aantal maanden zelfstandig in staat bent om
gesignaleerde transacties te analyseren en te voorzien van een gedegen risicoanalyse. Na deze
opleidingsperiode van vier maanden zal je uitstromen in een team op je gekozen locatie.

Werkomgeving

Waar kom je te werken?

• Een jonge en gezellige, maar ook professionele werkomgeving;
• Een werkomgeving met veel eigen verantwoordelijkheid;
• Een dynamische afdeling;
• Een omgeving waar hybride werken de norm is;
• Een organisatie met veel doorgroeimogelijkheden, zowel binnen de afdeling als breder

Je profiel

Je bent positief ingesteld, risicobewust, analytisch, besluitvaardig, nieuwsgierig en gedreven. Je wilt
jezelf voortdurend verbeteren en je staat open voor veranderingen die ertoe leiden dat we als team
beter worden. Je bent zelfstandig, maar tegelijkertijd ben je ook een echte teamplayer en je weet je
collega’s te vinden bij complexe vraagstukken. Daarnaast ben je stressbestendig, vind je het werken
met targets geen probleem en kan je de geldende richtlijnen en werkinstructies nauwkeurig
toepassen in jouw dossiers.

• MBO met HBO- of WO-denkniveau, HBO- of WO-opleidingsniveau;
• Bij voorkeur werkervaring in de financiële dienstverlening, en dan specifiek op het vlak van

financiële criminaliteit;

• Snel in staat om complexe materie eigen te (willen) maken;
• Maatschappelijk betrokken;
• Goede schriftelijke en mondelinge vaardigheden, om zo analyses transparant, duidelijk,

doelgericht én efficiënt te verwoorden. Zowel op papier als richting je collega’s.
De afname van het Harver Assesment en een schrijfopdracht maken onderdeel uit van de
meer...

Naar vacature

Meer vacatures van Abn Amro
Meer DFC Analist Transactie Monitoring vacatures