Helaas is deze vacature inmiddels waarschijnlijk verlopen

Anti-Money Laundering specialist in Anti

Houd het financiële stelsel gezond met jouw scherpe blik

Wat doen we bij Transaction Monitoring (TM)?

De afdeling TM maakt onderdeel uit van onze nieuwe Financial Economic Crime (FEC) organisatie. Als expert op het gebied van integriteitsrisico’s doen we onderzoek, geven we advies, monitoren we en delen we kennis en expertise op het gebied van het transactierisico. We analyseren transacties op potentieel witwassen en risico’s op terrorisme financiering.

Wat is jouw rol?

De specialist in Transaction Monitoring is een echte speurneus en heeft een sleutelrol in het vervullen van onze functie als poortwachter van het financiële stelsel. Je analyseert transacties, je zoekt naar patronen en helpt zo ongebruikelijke transacties aan het licht te brengen.

Heb jij een sterk moreel kompas en een scherpe blik? Duik je graag in de cijfers, maar heb je ook de mensenkennis om deze op de juiste manier te interpreteren? Dan is een baan binnen Transaction Monitoring bij Rabobank iets voor jou.

Nieuwsgierig geworden? Check hier al onze vacatures

Veelgestelde vragen over werken bij Transaction Monitoring

Wat is een AML-analist?
Als AML-analist houd je je bezig met het monitoren van geldstromen en melden van ongebruikelijke transacties, zogeheten MOT-meldingen. Jouw afdeling heet FEC Transaction Monitoring (TM) en is opgesplitst in

Automatic Alerts
en
Manua
l
Signals
.
Bij
Automatic Alerts
(AML-alerts) pak je alerts op die het transactiemonitoringssysteem genereert op basis van specifieke parameters. Jij beoordeelt vervolgens of het (inderdaad) gaat om een ongebruikelijke transactie.

Werk je bij
Manual
Signals
, dan doe je dit ook, maar de alerts zijn in dit geval handmatig opgevoerde signalen vanuit collega’s. Wanneer een CDD-analist iets opvallends in openbare bronnen vindt bijvoorbeeld. Maar signalen kunnen ook vanuit lokale banken of andere afdelingen komen. Daarnaast komen er verschillende vorderingen binnen op basis waarvan je als AML-analist het transactieverkeer van de klant onderzoekt en beoordeelt.

Wat gebeurt er als een AML-analist een ongebruikelijke transactie meldt?
Nadat jij als AML-analist een transactie als ongebruikelijk beoordeelt, meldt een FIU-reporting officer van de afdeling Global Compliance AML & Sanctions (CAMS) deze transactie bij de Financial Intelligence Unit (FIU) Nederland. De FIU beoordeelt vervolgens of de transactie inderdaad ongebruikelijk is en doet op haar beurt melding bij het openbaar ministerie, politie en/of FIOD. Als de FIU besluit een melding door te zetten dan wordt dit met een ‘verdacht verklaring’ teruggekoppeld aan de juiste afdeling binnen de bank.

Welke eigenschappen moet een AML-analist hebben?
Wendbaarheid en verandervermogen zijn belangrijk voor jou als AML-analist. Je moet goed om kunnen gaan met de veranderende werkomgeving van het AML-domein en je ook aan kunnen passen op basis van feedback. Daarnaast is goed kunnen samenwerken van groot belang. Tot slot is besluitvaardigheid een eigenschap die je nodig hebt. Jij hakt knopen door. In een onderzoek moet je de juiste scope bepalen en relatief snel besluiten: wel óf niet melden.

Wat is transactiemonitoring?
Transactiemonitoring is het detecteren van ongebruikelijke signalen die kunnen duiden op een verhoogd risico van witwassen en/of terrorisme financiering.

De Rabobank is verantwoordelijk voor de transacties die lopen over de rekeningen van haar klanten. Deze verantwoordelijkheid is onder andere vastgelegd in de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme) en de Wft (Wet financieel toezicht). Als een transactie onderdeel is van witwassen, dan is de bank betrokken als facilitator bij het witwasproces. Hetzelfde geldt bij het financieren van terrorisme. Om dat te voorkomen, moeten banken ongebruikelijke transacties melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU) Nederland.

Collega's van Transaction Monitoring aan het woord

meer...



Meer vacatures van Rabobank