LandelijkCDD Analist Sanctions tot

Jij voelt aan je water dat het niet klopt.

Landelijk
40-36 uur
tot 5.897
HBO/WO
Bancair
Huidige situatie
Sinds 2016 is onze opdrachtgever het moederbedrijf van vier banken, waarbij zij zich onderscheiden door hun sterke focus op maatschappelijke impact voor meer dan 3 miljoen klanten. Bij deze bank geloven ze in de gedachte dat bankieren verder gaat dan alleen geld. Ze streven ernaar van waarde te zijn, niet alleen voor klanten, medewerkers, of aandeelhouders, maar voor de hele maatschappij, overal in Nederland. Bij elke beslissing stellen ze zichzelf de vraag: hoe draagt dit bij aan een betere Nederlandse samenleving als geheel?

Bij Loyal Interim werken we graag samen met deze bank omdat we dezelfde waarde hechten aan het creëren van kansen voor onze ambitieuze professionals, waarbij ze daadwerkelijk impact kunnen maken. De sterke klantfocus en de nadruk op maatschappelijke impact maken deze bank tot een ideale opdrachtgever.

Wat is er aan de hand?
De bank heeft vanuit De Nederlandsche Bank (DNB) een aanwijzing gekregen. Dat is een handhavingsmaatregel die ervoor zorgt dat bepaald gedrag binnen de bank versneld wordt ingevoerd, uitgevoerd en beoordeeld. Dit allemaal om er voor te zorgen dat de bank uiterlijk 1 juni 2024 haar risico’s op witwassen en financieren van terrorisme moet vaststellen en beoordelen.

Oplossing
De bank kampt met een aanzienlijke achterstand van zo’n 70.000 dossiers die moeten worden weggewerkt. Binnen het het KYC team bevinden zich 7 teamleads, elk met de verantwoordelijkheid voor gemiddeld 20-25 analisten. Om te voldoen aan de richtlijnen van De Nederlandsche Bank (DNB), is Loyal Interim momenteel bezig met een opschalingstraject. Het doel is ervoor te zorgen dat de Volksbank weer ‘back to green’ gaat.

Een gedeelte van de dossiers is overgedragen aan een consultancy bedrijf, dat ter plaatse met haar team ondersteunt bij het wegwerken van deze dossiers. Zodra dit deel is afgehandeld, zal de bank haar eigen CDD-analisten zelfstandig hebben opgeleid, waardoor zij in staat zullen zijn de overige dossiers aan te pakken. Naar verwachting zullen er in 2024 tussen de 60 en 80 CDD-analisten worden toegevoegd aan verschillende teams.

Medior Analist EDR

Medior Analist EDR

Medior Analist EDR

Jouw impact
Jouw impact is enorm groot op deze afdeling, aangezien je dossiers gaat onderzoeken die mogelijk in verband staan met klanten die waarschijnlijk de sanctiewet- en regelgeving overtreden. Als CDD analist binnen de afdeling Sanctions ben je verantwoordelijk voor een nauwgezette controle en analyse om ervoor te zorgen dat klanten en transacties in overeenstemming zijn met de geldende sanctieregelgeving en de beleidslijnen van de bank.

In deze rol ligt de focus op het identificeren van mogelijke financiële transacties die verband houden met personen, organisaties of landen die onder sancties staan. Je voert gedegen onderzoek uit naar klanten en de bijbehorende transacties, waarbij je specifiek let op eventuele verbanden met gesanctioneerde entiteiten. Dit omvat een grondige analyse van klantprofielen, financiële activiteiten en de herkomst van fondsen. Door gebruik te maken van geavanceerde tools en systemen speur je naar subtiele aanwijzingen die kunnen wijzen op schendingen van sancties. Daarnaast ben je als CDD analist alert op innovatieve methoden die klanten mogelijk gebruiken om sancties te omzeilen.

Het is jouw verantwoordelijkheid om deze omwegen te identificeren, te analyseren en vervolgens passende maatregelen te nemen om te voorkomen dat de bank onbedoeld betrokken raakt bij transacties die in strijd zijn met de sanctieregelgeving. Dergelijke overtredingen die door klanten worden begaan, worden besproken met de compliance afdeling. In overleg wordt bepaald of verdere stappen nodig zijn, waarbij het mogelijk is dat de klant wordt doorverwezen naar een offboarding team. Het is daarom van cruciaal belang dat je naast inhoudelijke kennis van het CDD-werkveld ook goed op de hoogte blijft van de laatste ontwikkelingen binnen sanctielanden en relevante regelgevingen. Hierdoor kun je effectief bijdragen aan de integriteit van de bank en proactief handelen in het geval van mogelijke overtredingen.

Team
Binnen het Sanctions team, bestaande uit 30 collega’s verdeeld over twee teams, met een geplande uitbreiding waarbij naar verwachting ongeveer 20 collega’s zich zullen aansluiten, wordt samengewerkt om de naleving van sanctieregelgeving te waarborgen. De overgrote meerderheid van de collega’s heeft ervaring als medior en senior analisten, terwijl enkele junioren via een traineeship in het team worden geplaatst.

Ben je enthousiast over het delen van jouw kennis? Er is voldoende ruimte om dat te doen! Het Sanctions team hecht waarde aan teambonding en komt standaard één dag per week gezamenlijk op kantoor. Dagelijks zijn er dagstarts om de voortgang te monitoren en ervoor te zorgen dat het team effectief blijft samenwerken.

Daarnaast is er een nauwe samenwerking met de compliance afdeling van de bank, waarbij het team juridisch advies inwint over mogelijke sanctieovertredingen van klanten. Deze samenwerking zorgt voor een naadloze afstemming en helpt bij het bepalen van de juiste juridische vervolgstappen bij geconstateerde overtredingen.

Onze unieke voordelen

Loyal interim

in het kort
Verdien als professional in IT, Risk, Compliance en Legal waar je recht op hebt. Meer waardering, meer service en meer vrijheid. Want als ambitieuze professional maak jij het verschil. Daarom verdien je meer bij Loyal.

Transparant verdienmodel

70% van de omzet gaat naar jou. Daarin zijn we transparant en eerlijk. Stijg je in kennis en waarde? Dan groeien de arbeidsvoorwaarden vanzelf mee.

Uitdagende projecten

Samen met je persoonlijke coach werk je altijd aan opdrachten die naadloos aansluiten op jouw ambitie en ervaring. Toe aan een nieuwe uitdaging? Dan kijken we samen verder.

Indrukwekkende organisaties

Je komt terecht in ons netwerk van indrukwekkende organisaties. We werken samen met de grootste Nederlandse organisaties omdat ze snappen dat jij als Loyal het verschil maakt.

Jouw persoonlijke coach

Een persoonlijke coach die dag en nacht voor je klaar staat. Iemand die je scherp houdt. Van praktische zaken tot vitaliteit en coaching. Zo ben jij altijd de beste versie van jezelf.

meer...

Naar vacature

Meer vacatures van Loyal Interim
Meer LandelijkCDD Analist Sanctions tot vacatures